ЦБ выяснил, как обналичивают деньги с помощью корпоративных карт

Российский ЦБ обратил внимание на то, что с корпоративных карт, которые выдаются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП), стали снимать больше наличности. Это может означать и отмывание незаконных доходов, пишет газета «Ведомости», ссылаясь на письмо зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, опубликованное в «Вестнике Банка России». Примечательно, что четверть нарушений приходится на обналичивание денег гособоронзаказа.

По данным регулятора, за I квартал этого года по корпоративным картам совершено операций на 533,9 млрд рублей, из них 349 млрд, или 65,4%, — снятие наличных. Годом ранее оборот был 446 млрд рублей, из них наличными сняли 60,6%.

Вырос объем именно сомнительных операций с корпоративными картами, подчеркнул представитель ЦБ, оговорившись, что пока эта проблема для регулятора не критична. В июне Скобелкин заявлял, что за I квартал через корпоративные карты обналичено 42 млрд рублей.


Причину ЦБ видит в том, что банки — эмитенты карт формально подходят к управлению рисками легализации таких доходов. Они недооценивают риски и игнорируют рекомендации регулятора, пишет Скобелкин, напоминая о рекомендации устанавливать для юрлиц и ИП лимит снятия денег с корпоративных карт — 100 000 рублей за операционный день.

С другой стороны, компании давно знают способы обходить эти ограничения, рассказал газете предправления банка из топ-100: «Схема работает примерно так: регистрируется компания с несколькими десятками сотрудников, каждый из которых получает по корпоративной карте, привязанной к общему счету. Дальше «руководитель переводит каждому из «сотрудников» сумму в пределах лимитов и те уже снимают их со своих карт».

Все карты привязаны к одному счету, компания числится собственником и может выдавать сотрудникам деньги на командировки, на хозяйственные, представительские или другие расходы.

Каждый третий новый клиент через два-три месяца бывает замечен в сомнительном снятии наличных, сообщил изданию топ-менеджер крупного банка. Банки пристально за такими операциями следят, но отличить честного клиента от мошенника сложно, «зачастую это на уровне ощущений соответствующих служб банка».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: